集团
热门关键字: 电子银行信用卡悦生活贵金属

【ESG专栏】践行新金融 以绿色金融优势践行ESG理念

发布时间:2023-01-06

近年来,建行亚洲以新金融理念为指导,积极为绿色生态发展贡献金融力量。建行亚洲依托中国香港国际金融中心打造粤港澳大湾区绿色金融枢纽的新契机,推进绿色转型,持续加大绿色资产配置,探索创新绿色金融产品和服务。此外,建行亚洲积极参与并借力中国香港特区诸多发展举措与支持计划,把握机遇、扩大外联、锐意创新,加快培育新金融优势,推动绿色金融高质量发展,取得显著成效。

释放绿色动能,做绿色金融的有力践行者

建行亚洲积极探索推动全面绿色转型的新金融实践,不断丰富资产负债表的绿色内涵,在多个行业和领域实现了绿色业务的突破与创新,以金融之手构建绿色低碳集约化发展。

绿色贷款方面,精准把握企业客户的特性与需求,发挥绿色顾问作用,增加绿色信贷投放。在开拓绿色金融顾问业务的几年间,建行亚洲成功担任丽新、国泰、维达等客户的绿色金融顾问,协助客户顺利获得绿色金融认证,在绿色金融方面实现了多笔首单业务突破。

2021年,建行亚洲落地两笔标杆绿色信贷业务,引起市场热烈反响。一是支持维达国际推进ESG策略,为其发放3亿港元双边贷款;二是作为牵头绿色顾问行,带领中银香港和汇丰银行为云南能投集团落地首笔可持续发展关联双币种(附绿鞋)高级定期贷款。

2022年,为华润医疗提供7亿港元绿色贷款,成为中国香港地区中资银行投放的首笔社会责任贷款及可持续发展关联贷款。截至2022年三季度末,建行亚洲签约绿色贷款32笔,当年签约承贷金额247亿港元,绿色贷款余额达到183亿港元,无论笔数、承贷金额、贷款余额均为历史最高值,大幅超越2021年全年业务总量(12笔,签约金额81.4亿港元,贷款余额111亿港元),增幅分别为166%、203%、65%。

绿色债券方面,建行亚洲连续四年协助总行在境外发行绿色债券,累计融资规模43.6亿美元。其中,2020年中国香港分行发行的12亿美元高级绿色债券荣获《财资》杂志当年中资离岸最佳绿色债券奖项,充分展现了国际资本市场对建行通过不懈努力持续践行绿色金融的高度认可。

2021年,建行亚洲协助总行成功发行多期限合计24亿美元等值的S条例多币种ESG债券。包括:中国香港分行发行的11.5亿美元可持续发展挂钩债券(SLB),卢森堡分行发行的8亿欧元绿色债券,新加坡分行发行的20亿人民币转型债券,创造了多项创新和市场第一。中国香港分行发行的可持续发展挂钩债券(SLB)是迄今为止首笔由全球系统性重要银行(G-SIB)发行的SLB债券,也是全球首笔由金融机构发行的美元SLB债券,同时也是中资发行人的首笔SLB债券。2021年底协助澳门分行发行市场首笔基于中欧共同分类目录的绿色债券,创造了多项市场第一。

2022年,以联席全球协调人及独家ESG结构顾问协助建行伦敦分行发行10亿美元及10亿人民币清洁能源专项绿色债券,此次绿色债券发行规模创今年以来市场新高。截至目前,建行亚洲绿色债券投资金额超过38亿港币等值,存量余额为79.7亿港币等值,较去年底约41.6亿港币等值增长92%,充分体现建行亚洲绿色投资理念,全面把握绿色金融机遇,深入服务客户绿色融资。

绿色业务创新方面,建行亚洲进一步深化了与亚太地区权威认证机构——中国香港品质保证局在绿色领域的创新合作,除上述绿色存款产品外,还共同开发了“建行全球撮合家”中国香港品质保证局认证专区——协助境内大型企业“走出去”,重点为粤港澳大湾区企业客户提供绿色认证服务。探索“绿色+普惠金融”的新金融模式,即总行创新马拉松参赛项目《绿e普惠金融》——结合“建行全球撮合家”及中国香港品质保证局的“评定易”两个平台,为中小企业提供绿色顾问、绿色认证和绿色金融的一揽子服务,利用大数据和人工智能提升服务的便利性与普及性,以及探索绿色+智能投顾等新模式服务。建行亚洲于2021年9月推出建行集团首个绿色存款产品,助力企业客户通过多币种存款支持可持续、低碳环保及能抵御气候变化的项目。

把握绿色转型,做绿色金融的笃实先行者

在绿色管理实践方面,建行亚洲搭建起相应的管控机制,即在负债端由第三方机构认证用于支持绿色贷款的定期存款产品,同时在资产端建立一系列配套的登记、核实、入池和监管流程,确保资产负债两端都在绿色框架内运行,形成绿色存款用于绿色资产,绿色资产带动绿色存款发展的良性循环,增加建行亚洲绿色资产负债表的底色和成色。

在绿色发展运营方面,建行亚洲在中资同业金融机构中率先制定绿色运营方案,主动采取各类节能减排措施,提升绿色运营能力。通过各类约束性措施和鼓励性措施,将绿色运营渗透到各个环节,全方位培育员工低碳节能的意识和行为,树立绿色银行形象。

在绿色人才培养方面,针对绿色金融专业性强、业务涉及领域广、政策框架和认证标准复杂的特性,建行亚洲自2020年起设立绿色金融专岗,致力于提升绿色金融专业服务能力和风险防控能力,为绿色转型培养和储备高素质专业人才。

增进绿色交流,做绿色金融的坚定支持者

建行亚洲把握经济社会绿色转型趋势,紧跟绿色及可持续发展政策和导向,持续深化与监管机构、行业协会在绿色业务方面的交流与合作。近年来斩获颇丰,凭借实力首次获任亚太区贷款市场公会(APLMA)副主席行,积极推进绿色贷款业务的发展,促进并支持环境可持续发展的经济活动,获颁香港特区政府“碳中和”重要伙伴,全力支持中国香港经济和社会绿色与可持续发展。同年底,在中国香港品质保证局主办的“香港品质保证局可持续金融及气候适宜专题研讨会暨2021年度颁奖礼”上荣获“杰出绿色和可持续债券发行机构(中国香港商业银行业)”“杰出绿色和可持续债券牵头经办行(ESG银行服务)”“杰出绿色和可持续贷款结构顾问(可再生能源行业)”三项殊荣。

建行亚洲在绿色金融领域的地位和影响力不断提升,为持续推动绿色金融实践、打造绿色金融市场品牌奠定了坚实基础,擦亮了“绿色金融”的业务招牌。

未来,建行亚洲将牢牢把握绿色机遇,助力提升中国香港国际金融中心绿色金融枢纽地位,切实发挥大湾区绿色金融桥梁作用,帮助客户接轨国际市场的绿色标准,促进更多资本流向绿色及可持续项目,积极创新推动经济社会发展全面绿色转型的新金融实践,积极践行新金融发展理念,开展绿色金融体制机制创新,助力集团内绿色金融高质量长效发展,不断丰富新金融的绿色内涵。

(转载自新华社客户端)

 

字体: