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个人外汇期权

    个人外汇期权(以下简称期权)是指客户向建设银行买入或出售的在未来某一时刻或一定期限内以特定的汇率购进或卖出一定数额的某种外汇的权利。期权交易的具体形式变化多端,基本形式可分为买入期权和卖出期权两种。


功能概览

个人外汇期权是指客户向建设银行买入或出售的在未来某一时刻或一定期限内以特定的汇率购进或卖出一定数额的某种外汇的权利。期权交易的具体形式变化多端,基本形式可分为买入期权和卖出期权两种。

 

 期权的载体是两种货币间的外汇买卖,因此外汇期权的交易对象并非货币本身,而是一项将来可以买卖货币的权利。客户买入期权,银行为客户提供未来买卖外汇的权利,未来如果价格不利,客户可以放弃其买卖外汇的权利,其损失是已支付的期权费;而如果价格有利,则可以行使此权利。客户若卖出期权,可得到期权费收益,但同时必须承担未来银行要执行期权时所面临的汇率风险。

 

服务对象

 

    在我行开立个人外汇存款账户的中国境内居民和在中国居住一年以上的外籍人士。

 

交易方式和时间

 

    目前我行个人外汇期权的交易方式为柜台交易。交易时间为每个交易日(周一至周五)的上午10:00-11:30,下午1300-1630。目前我行所办理的期权指欧式期权,即期权买方在期权到期日才能执行合同约定的权利。

 

交易币种、期限及起点金额

 

    个人外汇期权的交易币种包括美元、欧元、日元、澳大利亚元、英镑、加拿大元、瑞士法郎,目前只涉及各币种与美元之间的外汇期权交易。

    期限分为二周、一个月、二个月、三个月,到期日如果为非银行工作日或相关国际市场假期,则根据有关国际市场惯例调整到期日。

    交易起点金额为等值1万美元(以期权合约签订时我行个人外汇买卖中间价折算)。

 

业务说明

 

个人外汇期权的买方和卖方各自享有的权利及应承担的义务

个人外汇期权的买方有权利在期权到期日按事先约定的执行价格向期权的卖方买入或卖出一定金额的某种外汇,同时期权的买方也有权不行使上述权利。如果期权的买方在期权到期日选择执行上述权利,期权的卖方有责任按照期权合同的内容履行其义务,即按照约定的币种、金额、执行价格和日期卖出或买入某种外汇。期权的买方应向卖方按交易币种、金额、执行价格和日期缴纳相应的期权费。

   

看涨期权和看跌期权

看涨期权(买权)是指期权买方到期买入被报价货币并卖出报价货币的期权。看跌期权(卖权)是指期权买方到期卖出被报价货币并买入报价货币的期权。

   

平价、折价和溢价期权

平价期权是指执行价格与个人外汇买卖实时价格相同的期权。折价期权是指执行价格高于个人外汇买卖实时价格的看涨期权,或执行价格低于个人外汇买卖实时价格的看跌期权。溢价期权是指执行价格低于个人外汇买卖实时价格的看涨期权,或执行价格高于个人外汇买卖实时价格的看跌期权。目前我行开办的个人外汇期权均为平价期权和折价期权,暂不办理溢价期权。因此,我行只对平价期权和折价期权进行报价,仅在买入期权平盘时才对溢价期权进行报价。

   

执行价格和参考价格

执行价格是指个人外汇期权到期日,客户如选择执行外汇期权时与我行的外汇买卖交易价格。执行价格为期权合同签订时我行公布的个人外汇买卖实时价格或实时价格加/减一定的点数。参考价格作为判断客户是否执行期权的依据,是指期权到期日北京时间下午1400国际外汇市场价格,统一采用路透报价系统TKFEAUDH=CADH=页码各币种报价的中间价。如果参考价格优于执行价格即客户执行期权有盈利,我行代客户执行该期权,并将客户收益存入指定账户。

 

期权的平盘与执行

 

    在期权到期日前,客户均可在我行任意一个营业日向我行柜台询价卖出持有的期权。到期日客户无须再办理资金交割。

    客户在申请办理个人外汇期权时,须委托我行在期权到期时有收益的情况下,由我行代为执行期权,并进行轧差交割。到期期权的有效执行时间为外汇期权最后一个工作日,截止时间为北京时间下午1400。客户在此时点必须在指定的活期存折账户上存入足额的期权卖出货币,否则视为自动放弃执行权利。

    我行默认的客户买入期权交割方式为轧差交割;如客户(期权买方)选择按照期权合约进行交割,须向我行书面提示。

注:轧差交割即由我行代理进行期权的交割,并按照市场价格(北京时间1400路透报价系统TKFEAUDH=CADH=页面公布的各币种中间价)再做一笔反向的交易,所得盈利直接存入客户指定的账户。)

 客户办理程序

1、客户在个人外汇期权交易网点,与我行签订《个人外汇期权客户承诺书》。

2、客户填写《个人买入外汇期权交易申请书》。

3、客户在我行营业柜台出具的《个人买入外汇期权交易证实书》上签字确认。

4、客户缴纳期权费(现金方式或转账方式均可)。

5、客户应注意收取我行出具的《个人买入外汇期权交易证实书》的客户联;

6、客户卖出期权时,须填写《个人买入外汇期权平盘申请书》,并向柜台出示未到期期权的《个人买入外汇期权交易证实书》。客户接受我行报价则在我行营业柜台出具的《个人买入外汇期权平盘证实书》上签字确认。客户卖出期权后,我行将期权费存入客户指定的账户。客户应注意收取《个人买入外汇期权平盘证实书》客户联和填写已卖出字样的《个人买入外汇期权交易证实书》。

7、到期日客户如选择执行期权,则必须在到期日下午1400前,在指定的活期存折账户上存入足额的期权卖出货币,否则视为自动放弃执行权利。到期日北京时间下午1400,我行将根据客户账户情况自动进行轧差交割。

8、资金交割完毕后,客户应注意收取我行出具的《个人买入外汇期权交割通知书》客户联。

 

交易流程图

 

 

 

特别提示

 

    根据实际业务需要,我行享有修改个人外汇期权交易方式、交易货币、交易时间、期权费、合同文本等事项的权利。届时,我行将在交易网点公告或以其他形式对外告知。

    遇有重大市场变化时,我行可能随时通过营业网点柜台更新报价并对外公布。

    个人外汇期权交易完成后,不得撤销。客户如对资金交割有异议,应在交割日后一个月内向原办理个人外汇期权业务的网点提出。

        个人外汇期权到期交割账户必须为活期储蓄存折。

         我行柜台提供个人外汇期权服务暂不收取除期权费以外的手续费。

 

具体操作以我行实际业务为准。