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业务综述

固定入息投资产品

外汇服务

存款利率

业务综述

中国建设银行新加坡分行成立于1998年3月,成立之时即发展了资金业务。资金部是中国建设银行新加坡分行的司库,同时致力于为建行客户(包括金融机构客户)提供资金类业务服务,主要业务涵盖定期存款、存款证、外汇市场交易、货币市场交易、债券市场交易及衍生产品市场交易。

 

分行资金业务专注于协助建行客户积极开拓各种资金类融资渠道,以及提供给建行客户最优惠的产品价格。资金业务也向客户提供最具竞争力的存款、外汇与债券价格。存款货币包括美元、港币、欧元、澳元、新元与离岸人民币,期限从一周到一年。外汇服务则通过多种主流货币的外汇即期合约及外汇远期合约,各主流货币对美元及新元对离岸人民币的外汇掉期合约,以及美元对人民币的无本金交割远期外汇交易(NDF)等方式,为客户提供全面的外汇资金管理解决方案,协助客户规避外汇风险,防范汇率波动造成的损失,并从汇率波动中获得收益。债券服务包括向客户提供具有市场高流动性的AAA政府国债以及符合该国监管规定的优质资产等。

固定入息投资产品

定期存款

建行新加坡分行为客户开立存款账户并受理期限从1周到12个月的美元、港币、欧元、澳元、新元与离岸人民币的定期存款。美元、欧元、澳元与新元的最低存款为一百万本币,离岸人民币与港币最低存款为五百万本币。所有货币定期存款利率均具市场竞争力。

 

存款证

我行可发行美元、港币、离岸人民币、新元以及其他货币的固定期限存款证,包括固定利率存款证、浮动利率存款证以及贴现存款证。

 

固定利率存款证支付存款起息日起或存款证中指定日期起的固定利率利息。浮动利率存款证利率根据市场利率变化,以1、2、3、或6 个月为调整周期进行调整。美金利率调整基准为LIBOR加固定点差,新币利率调整基准为SIBOR或SOR加固定点差。市场利率由双方议定的专业报价服务页面为准。贴现存款证可以本金全额(含利息)或贴现金额(不含利息)发行。

 

存款证最低发行金额为

  • 美金:1000 万;
  • 新币:1000万;
  • 港币:2.5亿;
  • 离岸人民币:2.5亿
外汇服务

建行新加坡分行通过覆盖多种主流货币的外汇即期合约及外汇远期合约、各主流货币对美元的外汇掉期合约、以及美元对人民币的无本金交割远期外汇交易(NDF)等方式,为客户提供全面的外汇资金管理解决方案,协助客户规避外汇风险,防范汇率和利率波动造成的损失,并从汇率波动中获得收益。

 

  • 外汇即期合约是以特定的兑换汇率进行币种转换的交易工具,可帮助客户灵活应对各类临时性支付需求或投资需求。合约在达成交易后的第二个银行工作日进行交割。我行除提供客户即期汇率外,也提供当日起息或隔日起息的外汇汇率。可兑换币种包括多种主流货币,例如USD/SGD、USD/CNH、AUD/USD、SGD/CNH和EUR/USD等。

 

  • 外汇远期合约是我行为公司客户量身定制的外汇远期合约产品,帮助客户在海外交易、海外投资或外币贷款中规避外汇风险,固定外汇成本,进行货币保值。合约按照由公司客户和我行商定的汇率,在商定的远期日期进行结算。合约期限为1个月至1年(不得在约定的到期日前进行交割)。 可兑换币种包括多种主流货币,包括USD/SGD、USD/CNH、AUD/USD、SGD/CNH和EUR/USD等。

 

  • 外汇掉期合约通过同时以两个不同的交割日购入和出售两种货币(通常是一个即期合约,一个远期合约),为公司客户的外汇资金流动管理提供另一种选择。合约期限为1个月至1年(不得在约定的到期日前进行交割)。我行接受各主流货币对美元的合约, 例如USD/SGD、USD/CNH、AUD/USD和EUR/USD等,以及SGD/CNH。

 

  • 无本金交割远期外汇交易(NDF)为从事国际贸易的企业提供规避和对冲汇率风险的渠道,也为投资者提供相关投资机会。其概念类似外汇远期合约,不同之处为NDF对约定货币(通常一方为受国家外汇管制的非自由转换货币,如人民币)不进行实体交割。在交易日,交易双方只需确认本金、远期汇率及交割日期,到期日时将远期汇率与实际汇率的差额进行交割清算,与本金金额、实际收支毫无关联,结算货币为自由兑换货币。目前我行提供USD/CNY货币对的NDF,合约期限最长达两年。
存款利率

定期存款

建行新加坡分行为客户开立存款账户并受理期限从1周到12个月的美元、港币、欧元、澳元、新元与离岸人民币的定期存款。美元、欧元、澳元与新元的最低存款额为一百万本币,离岸人民币与港币最低存款额为五百万本币。上述货币定期存款利率均具市场竞争力。

 

 

发布日期: 09/19/2022

 

期限

美元存款

新元存款

离岸人民币存款

1周

2.35

NA

NA

1个月

2.75

2.40

2.25

2个月

3.16

2.72

2.30

3个月

3.35

2.78

2.35

6个月

3.86

3.10

2.50

12个月

4.05

3.12

2.60

 

**请注意上述利率在未经通知的情况下可能跟随市场变化,如需进一步确认请与我们联系。

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