开立账户：
　　1.投资者在证券公司营业网点开立证券交易账户，并生成资金台账，同时预指定存管银行。
　　2.投资者在建设银行开立银行存款账户（个人投资者开立储蓄存折/卡，机构投资者开立对公活期账户），如已拥有建行存款账户，可使用原银行存款账户。
　　3.投资者在建设银行开立客户交易结算资金管理账户（办理签约确认时开立）。
签约确认：
　　1.个人投资者签约：个人投资者凭借本人身份证件、证券公司资金台账以及建行储蓄存折/卡，到建行营业网点填写《签约申请表》和相关的协议等办理签约。网点柜员进行身份验证后，将要求投资者在柜台小键盘上预设银行端“鑫存管”转账密码，同时通过系统将投资者资料发送证券公司，建立证券公司端的资金台账与银行端“鑫存管”管理账户与个人投资者银行存款账户之间的对应关系，为投资者打印签约回执和“鑫存管”管理账户卡。
　　2.机构投资者签约：机构投资者需凭借工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本和法人组织机构代码证及复印件（加盖法人印章），或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书复印件（加盖公章），法定代表人证明书、法定代表人身份证、法定代表人《授权委托书》、经办人身份证和机构投资者银行存款证明文件到建行网点填写《签约申请表》和相关的协议等办理签约。机构投资者要在开户行预留印鉴。业务签约程序比照个人投资者的程序进行办理。
　　3.代理签约：代理人凭借委托人身份证件、委托人储蓄存折/卡，本人身份证以及由证券公司营业部出具的客户代理关系证明书到建设银行网点办理签约。签约流程比照个人投资者签约程序。
【特别提示】
　　1.客户建立签约关系时，提供的身份证件及证券公司资金台账应与开立证券交易账户时一致，且未在其他银行开办“鑫存管”业务。
　　2.“鑫存管”业务的服务时间取决于证券公司的服务时间，一般为证券交易营业日上午9:00至下午15:30，具体时间以证券公司规定为准。
“鑫存管”转账：
　　投资者可以在建设银行端通过建行网点、电话银行、网上银行和手机银行四种方式进行“鑫存管”转账；也可在证券公司端通过证券公司委托系统进行“鑫存管”转账。
　　◆银行转证券：资金从银行存款账户转入“鑫存管”管理账户。
　　◆证券转银行：“鑫存管”资金转出只能先将资金从“鑫存管”管理账户转到银行存款账户，　　然后再通过银行存款账户办理取现或其他结算业务。投资者不得直接从“鑫存管”管理账户提取现金或办理其他票据资金业务。
证券投资：
　　客户办理指定交易、撤销指定、转托管、证券买卖、开通B股交易、签定证券买卖委托协议、新股自动配售协议、权证买卖及三板买卖协议等，均通过合作证券公司渠道办理，建行“鑫存管”系统不受理。