中国建设银行安徽省分行“乾元-同鑫携利”开放式资产组合型人民币理财产品2018年10月月度投资管理报告

报告日期：2018年10月31日

中国建设银行安徽省分行“乾元-同鑫携利”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2016年4月26日成立。本次公布的信息为自产品成立日至2018年10月的投资管理情况，供投资者参阅。

一、产品基本情况

产品管理人：中国建设银行安徽省分行

产品托管人：中国建设银行安徽省分行

产品成立日：2016年4月26日

产品到期日：无固定期限，中国建设银行有权提前终止产品

二、报告期投资者实际收益率

截至2018年10月31日，产品运作期为918个自然日。根据产品说明书的约定，2016年4月26日至2016年7月19日投资者实际收益率如下表所示：

1天≤投资期＜7天，客户预期年化收益率 2.1%；

7天≤投资期＜14天，客户预期年化收益率 2.25% ；

14天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率 2.6%；

30天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率 3.3 %；

60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率 3.4 %；

90天≤投资期＜120天，客户预期年化收益率 3.65%；

120天≤投资期＜180天，客户预期年化收益率3.75%；

180天≤投资期＜270天，客户预期年化收益率 3.9%；

270天≤投资期＜360天，客户预期年化收益率 4.0%；

投资期≥360天，客户预期年化收益率4.2 %。

2016年7月20日至2016年9月20日投资者实际收益率如下表所示：

1天≤投资期＜15天，客户预期年化收益率 2.00%；

15天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率 2.40%；

30天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率 2.80%；

60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率 3.20%；

90天≤投资期＜120天，客户预期年化收益率 3.40%；

120天≤投资期＜180天，客户预期年化收益率3.55%；

180天≤投资期＜270天，客户预期年化收益率 3.65%；

270天≤投资期＜365天，客户预期年化收益率 3.75%；

投资期≥365天，客户预期年化收益率3.85%。

2016年9月21日至2017年4月25日投资者实际收益率如下表所示：

1天≤投资期＜15天，客户预期年化收益率 2.00%；

15天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率 2.20%；

30天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率 2.60%；

60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率 3.00%；

90天≤投资期＜120天，客户预期年化收益率 3.15%；

120天≤投资期＜180天，客户预期年化收益率3.30%；

180天≤投资期＜270天，客户预期年化收益率 3.45%；

270天≤投资期＜365天，客户预期年化收益率 3.60%；

投资期≥365天，客户预期年化收益率3.80%。

2017年4月26日至2017年7月25日投资者实际收益率如下表所示：

1天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率 2.4%；

30天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率 2.8%；

60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率3.20%；

90天≤投资期＜120天，客户预期年化收益率3.40%；

120天≤投资期＜180天，客户预期年化收益率3.50%；

180天≤投资期＜270天，客户预期年化收益率3.60%；

270天≤投资期＜365天，客户预期年化收益率3.70%；

投资期≥365天，客户预期年化收益率3.80%。

2017年7月26日至2018年1月31日投资者实际收益率如下表所示：

1天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率2.60%；

30天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率3.00%；

60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率3.20%；

90天≤投资期＜120天，客户预期年化收益率3.40%；

120天≤投资期＜180天，客户预期年化收益率3.60%；

180天≤投资期＜270天，客户预期年化收益率3.80%；

270天≤投资期＜365天，客户预期年化收益率4.00%；

投资期≥365天，客户预期年化收益率4.20%

2018年2月1日至2018年10月31日投资者实际收益率如下表所示：

1天≤投资期＜14天，客户预期年化收益率3.00%；

14天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率3.10%；

30天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率3.20%；

60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率3.40%；

90天≤投资期＜180天，客户预期年化收益率3.60%；

180天≤投资期＜270天，客户预期年化收益率3.80%；

270天≤投资期＜365天，客户预期年化收益率4.00%；

投资期≥365天，客户预期年化收益率4.20

相关收益及计算方法，请具体查阅产品说明书或收益率调整公告（如有）。

三、产品投资组合详细情况

（一）月度投资组合的基本情况

（二）月度配置融资类资产的建行内部评级构成（占比）

（三）月度配置融资类资产的行业占比构成

（四）债券和货币市场工具的期限结构

四、投资非标准化债权资产清单（见附录一）

五、产品整体运作情况

（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实 履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。

（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

                                         中国建设银行安徽省分行                                                                         2018年10月31日

附录一

中国建设银行安徽省分行“乾元-同鑫携利”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品2018年10月投资非标准化债权资产清单

我行依照《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发【2013】8号）要求，现对中国建设银行安徽省分行“乾元-同鑫携利”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品2018年10月投资非标准化债权资产清单披露如下：

到期收益分配详见产品说明书。