一、产品标准定义

证券公司集合资产管理计划托管和代理推广业务指证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划时，建设银行作为托管人，与其签署集合计划托管协议，通过专门账户为客户提供资产管理服务；作为代理推广机构，与其签署代理推广协议，并为产品的发行提供相关支持。

证券公司定向资产管理计划托管和客户营销业务指证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产，建行按照中国证监会的规定采取托管或者第三方存管方式进行客户委托资产的保管。由于证券公司定向资产管理业务门槛较高，我行可向证券公司推荐符合资质的高端客户。

二、业务特点与优势

借助证券公司丰富的资产管理业务经验，为我行客户提供多种产品组合的投资理财产品，分散投资产品风险，拓宽投资渠道。目前我行已与多家券商合作开展该项业务，我行服务具有：选择多、优惠多、便捷多、服务多、安全多五大特点。

三、产品服务对象

个人投资者或机构投资者

四、服务渠道及网络

建设银行证券业务系统、我行网点及证券公司营业部

五、客户流程（以证券公司集合资产管理计划为例，定向资产管理业务类似）

投资者办理流程

（一）账户开立

个人投资者须开立或持有建设银行储蓄卡，机构投资者需在建设银行开立或持有机构活期存款账户。投资者需在建设银行代销网点申请开立证券卡，建立储蓄卡账户（机构活期存款账户）与证券资金账户（证券卡）之间的对应转账关系。

（二）资金转账

投资人在认购期参与前将所需资金从储蓄卡（机构活期存款账户）划转至证券资金账户。资金转账可以到建行网点办理，或在通过选择单向自动转账功能，在认购时由系统自动完成转账。

（三）交易委托

投资人（或被授权人）凭本人有效身份证件及证券卡到建行网点或柜台办理集合资产认购参与、中间参与、退出等交易委托。委托成功，网点或柜台人员将为投资人打印业务委托单。

（四）成交确认

投资人（或被授权人）在规定时间内，凭业务委托单及证券卡到建行网点或柜台办理成交确认手续，领取“证券清算交割单”。

（五）查询

投资人（或被授权人）可以凭证券卡到建行网点办理查询业务，包括投资人资料查询、交易委托查询、成交查询、余额查询等。

六、案例或其他

截至08年底，已经或计划在我行托管和代理推广的证券公司集合计划产品已有21支，已发行的5支，9支处于证监会审批环节。